Didžiausią grąžą (+43.07%) tarp mūsų analizuojamų investicinių, pensijų, ETF ir informuotiesiems investuotojams skirtų fondų investuotojams uždirbo „INVL Rusijos Top 20 subfodas“ . Šio aktyviai valdomo fondo investicijos koncentruotai paskirstomos tarp 15–25 patraukliausiai fondo valdytojų įvertintų bendrovių akcijų Rusijoje. Pagal sektorius fondas investicijos koncentruojasi daugiausia naftos ir dujų (28.7%), komercinių bankų (16.6%) ir bevielio ryšio paslaugų (8.0%) sektoriuose. Minimali investavimo į fondą suma nėra taikoma, o valdomas turtas siekia apie 8.8 mln. EUR. Fondo valdymo mokestis yra 1.5%, sėkmės mokestis sudaro 15%, o tuo tarpu didžiausias imamas įsigijimo mokestis sudaro 2%. (Plačiau apie šį fondą: INVL Rusijos Top 20 subfodas).

Antroje vietoje pagal investuotojams uždirbtą grąžą per 2019 metus buvo „Nextury Technology Fund“ (+39.14%). Šis aktyviai valdomas fondas investuoja į viso pasaulio technologijų sektoriaus bendrovių akcijas. Fondo portfelyje galima rasti tokių didžiųjų technologijų įmonių akcijų kaip Amazon, Microsoft, Apple, Google, Facebook, Nvidia ir Baidu. Minimali investavimo į Fondą suma yra vos 100 EUR, o valdomas turtas siekia apie 0.6 mln. EUR. Fondo valdymo mokestis yra 1%, sėkmės mokestis sudaro 20%, o tuo tarpu didžiausi imami įsigijimo ir išpirkimo mokesčiai atitinkamai sudaro 1% (bet ne mažiau 20 EUR) ir 20 EUR. (Plačiau apie šį fondą: Nextury Technology Fund).

Trečioje vietoje pagal investicijų grąžą rikiuojasi JAV 500 didžiausių įmonių indeksą „S&P 500“ sekantys biržoje prekiaujami fondai. Jie per 2019 metus investuotojams uždirbo atitinkamai po +34.33% ir +34.13% grąžą. Tai „SPDR S&P 500 ETF“ ir „iShares Core S&P 500 UCITS ETF“ . Pagrindinis skirtumas tarp šių biržoje prekiaujamų fondų yra tai, kad SPDR S&P 500 ETF galima įsigyti tik per JAV brokerį, o „iShares Core S&P 500 UCITS ETF“ jau galima nusipirkti ir per Europos tarpininkus. JAV biržose prekiaujamas „SPDR S&P 500 ETF“ yra pats seniausias ir didžiausias pasaulyje ETF. Šis fondas buvo įkurtas 1993 metais, jo valdomas turtas siekia apie 317 mlrd. JAV dolerių, o bendrasis išlaidų koeficientas yra 0.0945%. Tuo tarpu „iShares Core S&P 500 UCITS ETF“ įkurtas tik 2010 metais, valdomas turtas siekia apie 37.9 mlrd. JAV dolerių, o bendrasis išlaidų koeficientas yra 0.07%. (Plačiau apie šiuos fondus: SPDR S&P 500 ETF, iShares Core S&P 500 UCITS ETF).

Per 2019 metus ketvirtoje vietoje buvo biržoje prekiaujamas fondas „Vanguard REIT ETF“ (+31.96%). Šio ETF tikslas yra atkartoti JAV nekilnojamojo turto (REIT) įmonių akcijų indeksą MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Transition Index. Pagal sektorius daugiausia Fondas yra investavęs į specializuotus REIT (33.10%), gyvenamuosius REIT (14.60%) ir mažmeninius REIT (12.00%). ETF turtas siekia apie 70.1 mlrd. JAV dolerių, o jo metinis išlaidų koeficientas yra 0.12%.  (Plačiau apie šį fondą: Vanguard REIT ETF ). 

Na ir penktoje vietoje matome europinį pasaulio akcijų  biržoje prekiaujamą fondą, kuris siekia atkartoti pasaulio akcijų indekso MSCI World Index grąžą, „iShares Core MSCI World UCITS ETF“. Šio ETF grąža per 2019 metus buvo +30.78%. Pagal geografiją Fondo turto daugiausia buvo paskirstyta JAV (64.0%), Japonijoje (7.8%) ir Jungtinėje Karalystėje (5.2%). ETF valdomas turtas yra apie 23.6 mlrd. JAV dolerių, o jo metinis išlaidų koeficientas – 0.20%. (Plačiau apie šį fondą: iShares Core MSCI World UCITS ETF).

2019 metai investuotojams finansų rinkose buvo ypatingai geri . Per metus augo visų turto klasių vertė, didžiausius augimus pamatėme akcijų ir nekilnojamojo turto fondų vertėse, o iš visų www.investavimas.lt analizuojamų fondų per šį laikotarpį buvo tik vienas nuostolingas. Apžvelgus 5 pelningiausius 2019 metų fondus galima daryti išvadą, kad per metus labiausiai išsiskyrė Rusijos ir JAV, kuriame daugiausiai brango technologijų įmonių akcijos, regionai. Tačiau tai jokiu būdu nereiškia, kad tokių rezultatų galima tikėtis ir ateityje.

Daugiau informacijos apie fondų rezultatus galima rasti čia: Fondų centras: investicinių, pensijų bei ETF fondų rezultatų suvestinė.

Didžiausią grąžą (+34.26%) tarp mūsų analizuojamų investicinių, pensijų, ETF ir informuotiesiems investuotojams skirtų fondų investuotojams uždirbo biržoje prekiaujamas fondas „Vanguard REIT ETF“.  Šio ETF tikslas yra atkartoti JAV nekilnojamojo turto (REIT) įmonių akcijų indeksą MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Transition Index. Pagal sektorius daugiausia Fondas yra investavęs į specializuotus REIT (33.2%), gyvenamuosius REIT (14.9%) ir mažmeninius REIT (12.5%). ETF turtas siekia apie 69.3 mlrd. JAV dolerių, o jo metinis išlaidų koeficientas yra 0.12%.  (Plačiau apie šį fondą: Vanguard REIT ETF).

Antroje vietoje pagal investuotojams uždirbtą grąžą per devynis 2019 metų mėnesius buvo „INVL Rusijos Top 20 subfodas“ (+30.30%). Šio aktyviai valdomo fondo investicijos koncentruotai paskirstomos tarp 15–25 patraukliausiai fondo valdytojų įvertintų bendrovių akcijų Rusijoje. Pagal sektorius fondas investicijos koncentruojasi daugiausia naftos ir dujų (30.4%), metalų ir kasybos (10.1%) ir komercinių bankų (9.3%) sektoriuose. Minimali investavimo į fondą suma nėra taikoma, o valdomas turtas siekia apie 7.4 mln. EUR. Fondo valdymo mokestis yra 1.5%, sėkmės mokestis sudaro 15%, o tuo tarpu didžiausias imamas įsigijimo mokestis sudaro 2%. (Plačiau apie šį fondą: INVL Rusijos Top 20 subfodas.

Trečioje vietoje pagal investicijų grąžą rikiuojasi JAV 500 didžiausių įmonių indeksą „S&P 500“ sekantys biržoje prekiaujami fondai. Jie per pirmus 9 šių metų mėnesius investuotojams uždirbo atitinkamai po +26.12% ir +25.94% grąžą. Tai „SPDR S&P 500 ETF“ ir „iShares Core S&P 500 UCITS ETF“ . Pagrindinis skirtumas tarp šių biržoje prekiaujamų fondų yra tai, kad SPDR S&P 500 ETF galima įsigyti tik per JAV brokerį, o „iShares Core S&P 500 UCITS ETF“ jau galima nusipirkti ir per Europos tarpininkus. JAV biržose prekiaujamas „SPDR S&P 500 ETF“ yra pats seniausias ir didžiausias pasaulyje ETF. Šis fondas buvo įkurtas 1993 metais, jo valdomas turtas siekia apie 263.4 mlrd. JAV dolerių, o bendrasis išlaidų koeficientas yra 0.09%. Tuo tarpu „iShares Core S&P 500 UCITS ETF“ įkurtas tik 2010 metais, valdomas turtas siekia apie 32.8 mlrd. JAV dolerių, o bendrasis išlaidų koeficientas yra 0.07%. (Plačiau apie šiuos fondus: SPDR S&P 500 ETF, iShares Core S&P 500 UCITS ETF).

Per 2019 metų pirmus tris ketvirčius ketvirtoje vietoje buvo taip pat nekilnojamojo turto biržoje prekiaujamas fondas „iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF“. Šio ETF grąža per analizuojamą laikotarpį siekė +25.60%. Fondo pagrindinis tikslas yra atkartoti išsivysčiusių šalių nekilnojamojo turto indeksą FTSE EPRA/NAREIT Developed Dividend+ Index. Daugiausia ETF turto yra investuota JAV (56.66%), Japonijoje (8.86%) ir Honkonge (6.53%). Šio ETF valdomas turtas yra apie 3.0 mlrd. JAV dolerių, o bendrasis išlaidų koeficientas siekia 0.59%. (Plačiau apie fondą iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF).

Na ir penktoje vietoje matome europinį pasaulio akcijų  biržoje prekiaujamą fondą, kuris siekia atkartoti pasaulio akcijų indekso MSCI World Index grąžą, „iShares Core MSCI World UCITS ETF“. Šio ETF grąža per 2019 metų pirmus tris ketvirčius buvo +23.28%. Pagal geografiją Fondo turto daugiausia buvo paskirstyta JAV (62.7%), Japonijoje (8.3%) ir Jungtinėje Karalystėje (5.4%). ETF valdomas turtas yra apie 18.3 mlrd. eurų, o jo metinis išlaidų koeficientas – 0.20%. (Plačiau apie šį fondą: iShares Core MSCI World UCITS ETF).

Po labai gerų 2019 metų pirmo pusmečio rezultatų, trečiasis ketvirtis ir toliau džiugino investuotojus. Per pirmus devynis mėnesius pamatėme įspūdingą nekilnojamojo turto fondų kainos augimą, o iš visų www.investavimas.lt analizuojamų fondų per šį laikotarpį buvo tik vienas nuostolingas. Apžvelgus 5 pelningiausius 2019 metų 9 mėnesių fondus galima daryti išvadą, kad per pirmus šių metų 3 ketvirčius geriausiai sekėsi nekilnojamojo turto ir akcijų fondams iš kurių labiausiai išsiskyrė Rusijos ir JAV regionai. Nors norėtųsi tokio pat didelio kainų augimo ir baigiant metus, tačiau tai jokiu būdu nereiškia, kad tokių rezultatų galima tikėtis ir ateityje.

Daugiau informacijos apie fondų rezultatus galima rasti čia: Fondų centras: investicinių, pensijų bei ETF fondų rezultatų suvestinė.

Didžiausią grąžą (+28.64%) tarp mūsų analizuojamų investicinių, pensijų, ETF ir informuotiesiems investuotojams skirtų fondų investuotojams uždirbo „INVL Rusijos Top 20 subfodas“. Šio aktyviai valdomo fondo investicijos koncentruotai paskirstomos tarp 15–25 patraukliausiai fondo valdytojų įvertintų bendrovių akcijų Rusijoje. Pagal sektorius fondas investicijos koncentruojasi daugiausia naftos ir dujų (29.2%), komercinių bankų (12.8%) ir metalų ir kasybos (6.8%) sektoriuose. Minimali investavimo į Fondą suma nėra taikoma, o valdomas turtas siekia apie 7.8 mln. EUR. Fondo valdymo mokestis yra 1.5%, sėkmės mokestis sudaro 15%, o tuo tarpu didžiausias imamas įsigijimo mokestis yra 2%. (Plačiau apie šį fondą: INVL Rusijos Top 20 subfodas).

Antroje vietoje pagal investuotojams uždirbtą grąžą per šešis 2019 metų mėnesius buvo „INVL absoliučios grąžos subfondas“ (+21.16%). INVL absoliučios grąžos subfondo valdytojai siekia didesnės už vidutinę ilgalaikės valdomo turto vertės augimo įvairiomis rinkų sąlygomis, kai investuojama į tuos vertybinius popierius (akcijas, obligacijas, kitas turto klases), kurie, valdytojų nuomone, turi didžiausią potencialą uždirbti teigiamą grąžą vidutiniu ir ilguoju laikotarpiu taikant „vertės“ investavimo filosofiją. Daugiausia fondo aktyvų yra investuota į Rusijos (58.3%), Lietuvos (9.7%) ir Latvijos (6.9%) akcijas, o 14.7% yra laikoma piniguose ir jų ekvivalentuose. Į Fondą mažiausiai galima investuoti 10 000 eurų, o jo dydis yra apie 0.8 mln. eurų. Fondo valdymo mokestis sudaro 1.5%, sėkmės mokestis yra 15% (nuo 5% metinės grąžos), o maksimalus Fondo įsigijimo mokestis siekia 2%.  (Plačiau apie šį fondą: INVL absoliučios grąžos subfondas).

Trečioje vietoje pagal investicijų grąžą rikiuojasi nekilnojamojo turto biržoje prekiaujamas fondas „Vanguard REIT ETF“ (+20.06%). Šio ETF tikslas yra atkartoti JAV nekilnojamojo turto (REIT) įmonių akcijų indeksą MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Transition Index. Pagal sektorius daugiausia Fondas yra investavęs į specializuotus REIT (33.0%), mažmeninius REIT (14.4%) ir gyvenamuosius REIT (12.8%). ETF turtas siekia apie 64 mlrd. JAV dolerių, o jo metinis išlaidų koeficientas yra 0.12%.  (Plačiau apie šį fondą: Vanguard REIT ETF).

Per 2019 metų pirmą pusmetį ketvirtoje vietoje buvo  JAV 500 didžiausių įmonių indeksą „S&P 500“ sekantys biržoje prekiaujami fondai, kurie per pirmus 6 šių metų mėnesius investuotojams uždirbo po +19.20% grąžą. Tai „SPDR S&P 500 ETF“ ir „iShares Core S&P“ 500 UCITS ETF„). Pagrindinis skirtumas tarp šių biržoje prekiaujamų fondų yra tai, kad SPDR S&P 500 ETF galima įsigyti tik per JAV brokerį, o „iShares Core S&P 500 UCITS ETF“ jau galima nusipirkti ir per Europos tarpininkus. JAV biržose prekiaujamas „SPDR S&P 500 ETF“ yra pats seniausias ir didžiausias pasaulyje ETF. Šis fondas buvo įkurtas 1993 metais, jo valdomas turtas siekia apie 293 mlrd. JAV dolerių, o bendrasis išlaidų koeficientas yra 0.09%. Tuo tarpu „iShares Core S&P 500 UCITS ETF“ įkurtas tik 2010 metais, valdomas turtas siekia apie 34 mlrd. JAV dolerių, o bendrasis išlaidų koeficientas yra 0.07%. (Plačiau apie šiuos fondus: SPDR S&P 500 ETF, iShares Core S&P 500 UCITS ETF).

Na ir penktoje vietoje matome europinį biržoje prekiaujamą fondą, kuris siekia atkartoti 50 didžiausių Europos Sąjungos įmonių akcijų grąžą, „iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF“. Šio ETF grąža per 2019 metų pirmą pusmetį buvo +18.87%. Pagal geografiją Fondo turto daugiausia buvo paskirstyta Prancūzijoje (38.9%), Vokietijoje (27.7%) ir Nyderlanduose (10.1%). ETF valdomas turtas yra 3.4 mlrd. eurų, o jo metinis išlaidų koeficientas – 0.10%. (Plačiau apie šį fondą: iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF).

Po labai gerų 2019 metų pirmo ketvirčio rezultatų, antro metų ketvirčio fondų grąža išliko gana stabili. Per pirmus šešis mėnesius labiausiai investuotojus džiugino į Rusijos regiono akcijas investuojančių fondų grąža, o iš visų www.investavimas.lt analizuojamų fondų per šį laikotarpį nebuvo nė vieno nuostolingo. Apžvelgus 5 pelningiausius 2019 metų 6 mėnesių fondus galima daryti išvadą, kad šių metų pirmą pusmetį geriausiai sekėsi akcijų ir nekilnojamojo turto fondams, kurių kaina sėkmingai atkilo nuo 2018 metų didelio kritimo. Tačiau tai jokiu būdu nereiškia, kad tokių rezultatų galima tikėtis ir ateityje.

Daugiau informacijos apie fondų rezultatus galima rasti čia: Fondų centras: investicinių, pensijų bei ETF fondų rezultatų suvestinė.

Didžiausią grąžą (+21.48%) tarp mūsų analizuojamų investicinių, pensijų, ETF ir informuotiesiems investuotojams skirtų fondų investuotojams uždirbo „Nextury Technology Fund“. Šis aktyviai valdomas fondas investuoja į viso pasaulio technologijų sektoriaus bendrovių akcijas. Fondo portfelyje galima rasti tokių didžiųjų technologijų įmonių akcijų kaip Amazon, Microsoft, Apple, Google, Facebook, Nvidia ir Baidu. Minimali investavimo į Fondą suma yra vos 100 EUR, o valdomas turtas siekia apie 0.6 mln. EUR. Fondo valdymo mokestis yra 1%, sėkmės mokestis sudaro 20%, o tuo tarpu didžiausi imami įsigijimo ir išpirkimo mokesčiai atitinkamai sudaro 1% (bet ne mažiau 20 EUR) ir 20 EUR. (Plačiau apie šį fondą: Nextury Technology Fund.

Per 2019 metų 3 mėnesius antroje vietoje buvo biržoje prekiaujamas fondas „Vanguard REIT ETF“ (+19.85%). Šio ETF tikslas yra atkartoti JAV nekilnojamojo turto (REIT) įmonių akcijų indeksą MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Transition Index. Pagal sektorius daugiausia Fondas yra investavęs į specializuotus REIT (32.30%), mažmeninius REIT (14.10%) ir gyvenamuosius REIT (14.00%). ETF turtas siekia apie 63.8 mlrd. JAV dolerių, o jo metinis išlaidų koeficientas yra 0.12%.  (Plačiau apie šį fondą: Vanguard REIT ETF.  

Trečioje vietoje pagal investicijų grąžą rikiuojasi taip pat nekilnojamojo turto ETF „iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF“. Šio ETF grąža per analizuojamą laikotarpį siekė +17.13%. Fondo pagrindinis tikslas yra atkartoti išsivysčiusių šalių nekilnojamojo turto indeksą FTSE EPRA/NAREIT Developed Dividend+ Index. Daugiausia ETF turto yra investuota JAV (55.48%), Honkonge (8.96%) ir Japonijoje (7.28%). Šio ETF valdomas turtas yra apie 3.2 mlrd. JAV dolerių, o bendrasis išlaidų koeficientas siekia 0.59%. (Plačiau apie fondą iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF.

Ketvirtoje vietoje yra žaliavų biržoje prekiaujamas fondas „iShares S&P GSCI Commodity Indexed Trust ETF“, kurio grąža per 2019 metų pirmus 3 mėnesius buvo +16.16%. ETF pagrindinis tikslas yra sekti žaliavų ateities sandorių indeksą S&P GSCI Total Return Index. Jeigu žiūrėtume į pasiskirstymą pagal sektorius, tai Fondo turtą sudaro energetinių žaliavų (64.35%), agrokultūros (14.11%), industrinių metalų (10.03%), galvijų (7.47%) ir tauriųjų metalų (4.04%) ateities sandoriai. ETF valdomas turtas yra 1.3 mlrd. JAV dolerių, o jo metinis išlaidų koeficientas –  0.75%.  (Plačiau apie šį fondą: iShares S&P GSCI Commodity Indexed Trust ETF.

Na ir penktoje vietoje vėl matome nekilnojamojo turto „Vanguard Global ex-US Real Estate ETF“ biržoje prekiaujamas fondą. Šio ETF grąža per 2019 metų pirmą ketvirtį buvo +16.05%. Fondas seka pasaulio (išskyrus JAV) nekilnojamo turto akcijų  indeksą S&P Global ex-U.S. Property Index. Pagal geografiją Fondo turtas daugiausia yra paskirstytas Azijos Ramiojo vandenyno regione (50.50%), Europoje (24.80%) ir besivystančiose šalyse (20.60%). ETF valdomas turtas yra 6.6 mlrd. JAV dolerių, o jo metinis išlaidų koeficientas – 0.14%. (Plačiau apie šį fondą: Vanguard Global ex-US Real Estate ETF.

Po daugumos fondų 2018 metais prastų rezultatų, 2019 metų pirmas ketvirtis investuotojus turėjo labai nudžiuginti. Dviženklę grąžą uždirbo ne tik nekilnojamojo turto, žaliavų, bet ir akcijų fondai, o iš visų www.investavimas.lt analizuojamų fondų nebuvo nė vieno nuostolingo. Apžvelgus 5 pelningiausius 2019 metų 3 mėnesių fondus galima daryti išvadą, kad šių metų pirmą ketvirtį geriausiai sekėsi technologijų akcijų, nekilnojamojo turto ir žaliavų fondams. Tokiems rezultatams didžiausią įtaką padarė nuo pat metų pradžios po buvusio didelio kritimo atsigavusios akcijų, nekilnojamojo turto bei naftos kainos. Nors per pirmąjį šių metų ketvirtį fondai uždirbo dideles grąžas, tačiau tai jokiu būdu nereiškia, kad tokių rezultatų galima tikėtis ir ateityje.

Daugiau informacijos apie fondų rezultatus galima rasti čia: Fondų centras: investicinių, pensijų bei ETF fondų rezultatų suvestinė.

Swedbank Pensija 1954-1960 – tai antros pakopos gyvenimo ciklo pensijų fondas (nustatytas gimimo metų ribas atitinkančios pensijų kaupimo dalyvių tikslinės grupės gyvenimo ciklo investavimo strategiją įgyvendinantis pensijų fondas, kurio investicijų portfelis formuojamas ir valdomas derinant rizikingų ir mažiau rizikingų turto klasių santykį, atsižvelgiant į likusią šio fondo dalyvių dalyvavimo pensijų kaupime trukmę). Investuojamos lėšos į akcijas fonde atsižvelgiant į faktinį Fondo dalyvių, kuriems skirtas šis Fondas, amžių, gali kisti nuo 35 proc. iki 5 proc. Taip pat Fondo lėšos gali būti investuojamos į alternatyvias investavimo priemones: privataus kapitalo fondus, apribotos rizikos fondus (angl. hedge funds), kolektyvinio investavimo subjektus, kurie investuoja į specifinį sektorių (žaliavas, infrastruktūros, nekilnojamojo turto sektorius) arba į kitas nei akcijos priemones. Neinvestuota į akcijų rinkas ir alternatyvias investavimo priemones pensijų fondo turto dalis gali būti nukreipta į skolos vertybinius popierius, kitus fiksuoto pajamingumo instrumentus bei kolektyvinio investavimo subjektus, kurie investuoja į fiksuoto pajamingumo instrumentus. Fondo tikslas yra – sukaupti kuo didesnį pensijų turtą išėjimo į pensiją dienai.

Fondas naudoja lyginamąjį indeksą: 24% iBOXX Eurozone TR  EUR, 16% iBOXX  Liquid Corporates EUR , 20% Euribor 6 m, 20% JPM Euro EMBI Global diversified Eastern Europe debt index, 2% MSCI World, EUR, 6% MSCI Daily Net TR USA index USD (EUR), 6% MSCI Daily Net TR Europe index Euro, 2% MSCI Daily Net TR Japan index USD (EUR), 4% MSCI Emerging Markets Daily Net TR EUR.

Atsižvelgiant į investavimo strategiją, pensijų fondo valdytojai gali priimti taktinius sprendimus dėl laikino nukrypimo nuo strateginio turto paskirstymo, siekiant didesnės grąžos, išnaudojant trumpalaikius rinkų svyravimus.

Taikomi mokesčiai

Rizikos ir grąžos pobūdis

Šioje rizikos skalėje esančios kategorijos rodo santykį tarp rizikos ir galimos grąžos. Kuo aukštesnė kategorija, tuo didesnė galima grąža, bet ir didesnė rizika. Žemiausia kategorija dar nereiškia, kad investicija yra nerizikinga. Analizuojamas fondas priklauso 3 kategorijai, tai reiškia, kad jo rizika yra žemesnė už vidutinę.

Istoriniai veiklos rezultatai

Fondas veiklą pradėjo 2019 metų sausio mėnesį, todėl dar nėra metinių fondo rezultatų. Žemiau esančiame grafike galima matyti, kokį rezultatą analizuojamas fondas pasiekė kiekvienais metais nuo savo veiklos pradžios.

Duomenys atnaujinti: 2020 02 13. Daugiau informacijos apie šį fondą galite rasti paspaudę šią nuorodą.

Swedbank turto išsaugojimo pensijų fondas – tai antros pakopos turto išsaugojimo pensijų fondas, kurio tkslas, kad investuojant būtų pasiektas saugumo, pelningumo ir likvidumo balansas, siekiant, kad dalyvių sukauptas turtas būtų kuo labiau apsaugotas nuo reikšmingų pensijų fondo vieneto vertės pokyčių ir infliacijos rizikos. Fondo strategija yra grindžiama investavimu į mažiausios rizikos turto klasių finansines priemones ir kitą turtą, kuris galėtų apsaugoti sukauptą pensijų turtą nuo infliacijos rizikos. Investavimo strategija nepriklauso nuo dalyvių amžiaus. Ne mažiau kaip 50 proc. turto išsaugojimo pensijų fondo grynųjų aktyvų vertės investuojama valstybines obligacijas, ne daugiau kaip 20 proc. – į akcijas ir į jas investuojančius kolektyvinio investavimo subjektus, o likusi dalis gali būti investuojama į kitas alternatyves finansines priemones.

Fondas naudoja lyginamąjį indeksą: 22,5% iBOXX Eurozone TR  EUR, 15% iBOXX  Liquid Corporates EUR , 18,75% Euribor 6 m, 18,75% JPM Euro EMBI Global diversified Eastern Europe debt index, 2,5% MSCI World, EUR, 7,5% MSCI Daily Net TR USA index USD (EUR), 7,5% MSCI Daily Net TR Europe index Euro, 2,5% MSCI Daily Net TR Japan index USD (EUR), 5% MSCI Emerging Markets Daily Net TR EUR.

Atsižvelgiant į investavimo strategiją, pensijų fondo valdytojai gali priimti taktinius sprendimus dėl laikino nukrypimo nuo strateginio turto paskirstymo, siekiant didesnės grąžos, išnaudojant trumpalaikius rinkų svyravimus.

Taikomi mokesčiai

Rizikos ir grąžos pobūdis

Šioje rizikos skalėje esančios kategorijos rodo santykį tarp rizikos ir galimos grąžos. Kuo aukštesnė kategorija, tuo didesnė galima grąža, bet ir didesnė rizika. Žemiausia kategorija dar nereiškia, kad investicija yra nerizikinga. Analizuojamas fondas priklauso 3 kategorijai, tai reiškia, kad jo rizika yra žemesnė už vidutinę.

Istoriniai veiklos rezultatai

Fondas veiklą pradėjo 2019 metų sausio mėnesį, todėl dar nėra metinių fondo rezultatų. Žemiau esančiame grafike galima matyti, kokį rezultatą analizuojamas fondas pasiekė kiekvienais metais nuo savo veiklos pradžios.

Duomenys atnaujinti: 2020 02 13. Daugiau informacijos apie šį fondą galite rasti paspaudę šią nuorodą.

SEB pensija 1996-2002 – tai antros pakopos gyvenimo ciklo pensijų fondas (nustatytas gimimo metų ribas atitinkančios pensijų kaupimo dalyvių tikslinės grupės gyvenimo ciklo investavimo strategiją įgyvendinantis pensijų fondas, kurio investicijų portfelis formuojamas ir valdomas derinant rizikingų ir mažiau rizikingų turto klasių santykį, atsižvelgiant į likusią šio fondo dalyvių dalyvavimo pensijų kaupime trukmę). Investuojamos lėšos į akcijas fonde atsižvelgiant į faktinį Fondo dalyvių, kuriems skirtas šis Fondas, amžių, gali kisti nuo 100 proc. iki 5 proc. Kita fondo turto dalis gali būti nukreipta į skolos vertybinius popierius, kitus fiksuoto pajamingumo instrumentus bei kolektyvinio investavimo subjektus, kurie investuoja į fiksuoto pajamingumo instrumentus. Fondo tikslas yra uždirbti vidutiniam dalyviui kuo didesnę grąžą per visą kaupimo laiką, paskirstant investicijas į rizikingas ir mažiau rizikingas turto klases, atsižvelgiant į likusį dalyvio amžių iki pensijos, vidutinio dalyvio kaupiamas įmokas (įstatymų nustatytą kaupimo normą), riziką ir kitus, Bendrovės nuomone, svarbius veiksnius.

Fondas naudoja lyginamąjį indeksą: 83,3% MSCI World Net Total Return EUR Index, 14,7% MSCI Emerging Markets Daily Net TR EUR, 2% Bloomberg Barclays GDP Scaled Euro Treasury Total Return Index Unhedged EUR.

Atsižvelgiant į investavimo strategiją, pensijų fondo valdytojai gali priimti taktinius sprendimus dėl laikino nukrypimo nuo strateginio turto paskirstymo, siekiant didesnės grąžos, išnaudojant trumpalaikius rinkų svyravimus.

Taikomi mokesčiai

Rizikos ir grąžos pobūdis

Šioje rizikos skalėje esančios kategorijos rodo santykį tarp rizikos ir galimos grąžos. Kuo aukštesnė kategorija, tuo didesnė galima grąža, bet ir didesnė rizika. Žemiausia kategorija dar nereiškia, kad investicija yra nerizikinga. Analizuojamas fondas priklauso 5 kategorijai, tai reiškia, kad jo rizika yra aukštesnė už vidutinę.

Istoriniai veiklos rezultatai

Fondas veiklą pradėjo 2019 metų sausio mėnesį, todėl dar nėra metinių fondo rezultatų. Žemiau esančiame grafike galima matyti, kokį rezultatą analizuojamas fondas pasiekė kiekvienais metais nuo savo veiklos pradžios.

Duomenys atnaujinti: 2020 02 13. Daugiau informacijos apie šį fondą galite rasti paspaudę šią nuorodą.

SEB pensija 1989-1995 – tai antros pakopos gyvenimo ciklo pensijų fondas (nustatytas gimimo metų ribas atitinkančios pensijų kaupimo dalyvių tikslinės grupės gyvenimo ciklo investavimo strategiją įgyvendinantis pensijų fondas, kurio investicijų portfelis formuojamas ir valdomas derinant rizikingų ir mažiau rizikingų turto klasių santykį, atsižvelgiant į likusią šio fondo dalyvių dalyvavimo pensijų kaupime trukmę). Investuojamos lėšos į akcijas fonde atsižvelgiant į faktinį Fondo dalyvių, kuriems skirtas šis Fondas, amžių, gali kisti nuo 100 proc. iki 5 proc. Kita fondo turto dalis gali būti nukreipta į skolos vertybinius popierius, kitus fiksuoto pajamingumo instrumentus bei kolektyvinio investavimo subjektus, kurie investuoja į fiksuoto pajamingumo instrumentus. Fondo tikslas yra uždirbti vidutiniam dalyviui kuo didesnę grąžą per visą kaupimo laiką, paskirstant investicijas į rizikingas ir mažiau rizikingas turto klases, atsižvelgiant į likusį dalyvio amžių iki pensijos, vidutinio dalyvio kaupiamas įmokas (įstatymų nustatytą kaupimo normą), riziką ir kitus, Bendrovės nuomone, svarbius veiksnius.

Fondas naudoja lyginamąjį indeksą: 83,3% MSCI World Net Total Return EUR Index, 14,7% MSCI Emerging Markets Daily Net TR EUR, 2% Bloomberg Barclays GDP Scaled Euro Treasury Total Return Index Unhedged EUR.

Atsižvelgiant į investavimo strategiją, pensijų fondo valdytojai gali priimti taktinius sprendimus dėl laikino nukrypimo nuo strateginio turto paskirstymo, siekiant didesnės grąžos, išnaudojant trumpalaikius rinkų svyravimus.

Taikomi mokesčiai

Rizikos ir grąžos pobūdis

Šioje rizikos skalėje esančios kategorijos rodo santykį tarp rizikos ir galimos grąžos. Kuo aukštesnė kategorija, tuo didesnė galima grąža, bet ir didesnė rizika. Žemiausia kategorija dar nereiškia, kad investicija yra nerizikinga. Analizuojamas fondas priklauso 5 kategorijai, tai reiškia, kad jo rizika yra aukštesnė už vidutinę.

Istoriniai veiklos rezultatai

Fondas veiklą pradėjo 2019 metų sausio mėnesį, todėl dar nėra metinių fondo rezultatų. Žemiau esančiame grafike galima matyti, kokį rezultatą analizuojamas fondas pasiekė kiekvienais metais nuo savo veiklos pradžios.

Duomenys atnaujinti: 2020 02 13. Daugiau informacijos apie šį fondą galite rasti paspaudę šią nuorodą.

SEB pensija 1982-1988 – tai antros pakopos gyvenimo ciklo pensijų fondas (nustatytas gimimo metų ribas atitinkančios pensijų kaupimo dalyvių tikslinės grupės gyvenimo ciklo investavimo strategiją įgyvendinantis pensijų fondas, kurio investicijų portfelis formuojamas ir valdomas derinant rizikingų ir mažiau rizikingų turto klasių santykį, atsižvelgiant į likusią šio fondo dalyvių dalyvavimo pensijų kaupime trukmę). Investuojamos lėšos į akcijas fonde atsižvelgiant į faktinį Fondo dalyvių, kuriems skirtas šis Fondas, amžių, gali kisti nuo 100 proc. iki 5 proc. Kita fondo turto dalis gali būti nukreipta į skolos vertybinius popierius, kitus fiksuoto pajamingumo instrumentus bei kolektyvinio investavimo subjektus, kurie investuoja į fiksuoto pajamingumo instrumentus. Fondo tikslas yra uždirbti vidutiniam dalyviui kuo didesnę grąžą per visą kaupimo laiką, paskirstant investicijas į rizikingas ir mažiau rizikingas turto klases, atsižvelgiant į likusį dalyvio amžių iki pensijos, vidutinio dalyvio kaupiamas įmokas (įstatymų nustatytą kaupimo normą), riziką ir kitus, Bendrovės nuomone, svarbius veiksnius.

Fondas naudoja lyginamąjį indeksą: 83,3% MSCI World Net Total Return EUR Index, 14,7% MSCI Emerging Markets Daily Net TR EUR, 2% Bloomberg Barclays GDP Scaled Euro Treasury Total Return Index Unhedged EUR.

Atsižvelgiant į investavimo strategiją, pensijų fondo valdytojai gali priimti taktinius sprendimus dėl laikino nukrypimo nuo strateginio turto paskirstymo, siekiant didesnės grąžos, išnaudojant trumpalaikius rinkų svyravimus.

Taikomi mokesčiai

Rizikos ir grąžos pobūdis

Šioje rizikos skalėje esančios kategorijos rodo santykį tarp rizikos ir galimos grąžos. Kuo aukštesnė kategorija, tuo didesnė galima grąža, bet ir didesnė rizika. Žemiausia kategorija dar nereiškia, kad investicija yra nerizikinga. Analizuojamas fondas priklauso 5 kategorijai, tai reiškia, kad jo rizika yra aukštesnė už vidutinę.

Istoriniai veiklos rezultatai

Fondas veiklą pradėjo 2019 metų sausio mėnesį, todėl dar nėra metinių fondo rezultatų. Žemiau esančiame grafike galima matyti, kokį rezultatą analizuojamas fondas pasiekė kiekvienais metais nuo savo veiklos pradžios.

Duomenys atnaujinti: 2020 02 13. Daugiau informacijos apie šį fondą galite rasti paspaudę šią nuorodą.

SEB pensija 1975-1981 – tai antros pakopos gyvenimo ciklo pensijų fondas (nustatytas gimimo metų ribas atitinkančios pensijų kaupimo dalyvių tikslinės grupės gyvenimo ciklo investavimo strategiją įgyvendinantis pensijų fondas, kurio investicijų portfelis formuojamas ir valdomas derinant rizikingų ir mažiau rizikingų turto klasių santykį, atsižvelgiant į likusią šio fondo dalyvių dalyvavimo pensijų kaupime trukmę). Investuojamos lėšos į akcijas fonde atsižvelgiant į faktinį Fondo dalyvių, kuriems skirtas šis Fondas, amžių, gali kisti nuo 100 proc. iki 5 proc. Kita fondo turto dalis gali būti nukreipta į skolos vertybinius popierius, kitus fiksuoto pajamingumo instrumentus bei kolektyvinio investavimo subjektus, kurie investuoja į fiksuoto pajamingumo instrumentus. Fondo tikslas yra uždirbti vidutiniam dalyviui kuo didesnę grąžą per visą kaupimo laiką, paskirstant investicijas į rizikingas ir mažiau rizikingas turto klases, atsižvelgiant į likusį dalyvio amžių iki pensijos, vidutinio dalyvio kaupiamas įmokas (įstatymų nustatytą kaupimo normą), riziką ir kitus, Bendrovės nuomone, svarbius veiksnius.

Fondas naudoja lyginamąjį indeksą: 83,3% MSCI World Net Total Return EUR Index, 14,7% MSCI Emerging Markets Daily Net TR EUR, 2% Bloomberg Barclays GDP Scaled Euro Treasury Total Return Index Unhedged EUR.

Atsižvelgiant į investavimo strategiją, pensijų fondo valdytojai gali priimti taktinius sprendimus dėl laikino nukrypimo nuo strateginio turto paskirstymo, siekiant didesnės grąžos, išnaudojant trumpalaikius rinkų svyravimus.

Taikomi mokesčiai

Rizikos ir grąžos pobūdis

Šioje rizikos skalėje esančios kategorijos rodo santykį tarp rizikos ir galimos grąžos. Kuo aukštesnė kategorija, tuo didesnė galima grąža, bet ir didesnė rizika. Žemiausia kategorija dar nereiškia, kad investicija yra nerizikinga. Analizuojamas fondas priklauso 5 kategorijai, tai reiškia, kad jo rizika yra aukštesnė už vidutinę.

Istoriniai veiklos rezultatai

Fondas veiklą pradėjo 2019 metų sausio mėnesį, todėl dar nėra metinių fondo rezultatų. Žemiau esančiame grafike galima matyti, kokį rezultatą analizuojamas fondas pasiekė kiekvienais metais nuo savo veiklos pradžios.

Duomenys atnaujinti: 2020 02 13. Daugiau informacijos apie šį fondą galite rasti paspaudę šią nuorodą.